WIL U SPAAR? ONS KAN HELP!

WAT IS ‘N UITTREE-ANNUïTEIT ?

‘n Uittree-annuïteit is ‘n langtermynbesparingskanaal wat die belegger toelaat om aftreefondse in te win en toegang het tot die opbrengs op die ouderdom van 55 jaar. Die aftreefondse word daarna belê om die belegger ‘n aftree-inkomste te gee.

‘n Uittree-annuïteit kan op enige ouderdom uitgeneem word en die belegger het toegang tot die opbrengs tussen 55 & 70 jaar oud.

IS DIT BELASTING DOELTREFFEND?

Die belangrike aansporing vir ‘n individu om ‘n uittree-annuïteit uit te neem, is die belastingbesparingsgeleentheid wat die belegger gedurende die hele termyn van die kontrak/polis aangebied word.

Uittree-annuïteite bied aan die belastingbetalers die geleentheid om voordeel te trek uit die belastingtoegewings wat beskikbaar is vanaf die aanvang van die polis/belegging.

WAT IS DIE OPSIES BY AFTREDE?

Die opbrengs van ‘n uittree-annuïteit verval vanaf 55-jarige ouderdom, en die polishouer het die opsie om 1/3 van die kapitaal in kontant te neem, en die oorblywende 2/3 word gebruik om ‘n aftree-inkomste te bekom, wat ‘n verpligte annuïteit genoem word
OF om die hele kapitaal in ‘n verpligte annuïteit te belê.

WAT GEBEUR MET DIE 1/3 KONTANTBEDRAG?
Die eerste R500 000 van die eenmalige kontantbedrag is belastingvry, terwyl die balans op ‘n glyskaal belas word soos uiteengesit onder die belastingvoordele van uittree-annuïteite.
Maksimum van 1/3 as ‘n kontant enkelbedrag, 2/3 moet aangewend word om voorsiening te maak vir ‘n maandelikse inkomste.

Waar die aftreefondswaarde in die geregistreerde aftreefonds minder as R247 500 is, kan die totale bedrag as ‘n enkelbedrag verkry word.

Die 1/3 kontant enkelbedrag word byvoorbeeld deur die pensioenaris gebruik om kapitaalskuld af te betaal, sodat die pensioenaris vry kan wees van skuld by aftrede.

Daar is die opsie om die hele aftreekapitaal te belê om ‘n verpligte annuïteit te bekom, dit wil sê aftree inkomste. Die verpligte annuïteitinkomste is aan belasting onderhewig.

KAN ‘n UITTREE-ANNUïTEIT AFGEKOOP WORD?
Indien die totale waardes van die annuïteite (gesamentlike fondswaardes) onder R15 000.00 is, kan die polis afgekoop word.

VIR MEER INLIGTING
SKAKEL ONS GERUS